米国個別株＆ETF・運用実績<2019年5月―12月>・ポートフォリオ公開【保有株23・M1ファイナンス】現在までの収益率20.58％
前回、投資アプリM1ファイナンスの紹介をざっくりしました。記事はこちら。
https://kurashiyoriyoku.com/post-202/前回の記事を読まないという方にもぜひ知っておいてほしいこと。それは、
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開設して1年ほどですが、保有している多くの株は5月より買い始めたので、実質運用を始めてから6か月ほどになります。半年ということで、そろそろポートフォリオの経過と見直しをしたく、ここでまとめることにしました。
開設してから、ほったらかし状態なので、どの株が利益を出してるのか、又は損を出しているのか、配当金は幾らなのか、細かく把握しておりませんでした。今回ここで公開することで、経過を把握する良い機会になりました。今後も定期的に更新する予定です。
今はまだ一つ一つの株に少額投資なので収益額とともに配当金も微々たるものですが、下の表から分かるように収益率は高いです。 それは現在米国株は好景気だからですが、配当金狙いの私には、あまり関係ありません。
私の投資スタイルは長期投資。最低でも10年は保有します。売却益ではなく、配当狙い(インカムゲイン）です。
現段階では夢の配当生活にはまだまだですが、株価が下がったときにどっと購入予定です。 それまでは、今まで通り月に＄200ぐらい程度の自動投資にまかせます。
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https://kurashiyoriyoku.com/m1financehowtouse/私の M1ファイナンスの持ち株
現時点で(01/07/2020)
- 保有している合計株価は$11,156.95
- 平均収益率は20.58%
- 配当金の合計 $299.85 (2019年5月より）
- 収益額の合計 $1,725.83 (2019年5月より）
- 配当金を引いた収益額の合計 $1,425.98
| 銘柄 | 開始日 年/月 | 収益率 | 収益額(配当含む） | 配当金 | |
| 1 | Schwab U.S. Dividend Equity ETF （SCHD) | 2019/01 | 21.11% | $256.87 | $43.83 |
| 2 | Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF （SPHD) | 2019/01 | 11.70% | $63.05 | $20.87 |
| 3 | PepsiCo Inc. (PEP) | 2019/05 | 6.58% | $27.23 | $9.76 |
| 4 | Coca-Cola (KO) | 2019/05 | 13.05% | $51.82 | $10.34 |
| 5 | Disney (DIS) | 2019/05 | 11.87% | $98.18 | $11.66 |
| 6 | Waste Management Inc. (WM) | 2019/05 | 8.55% | $45.60 | $7.96 |
| 7 | United Technologies Corporation (UTX) | 2019/05 | 18.87% | $104.76 | $6.79 |
| 8 | Johnson & Johnson (JNJ) | 2019/01 | 18.14% | $154.80 | $27.98 |
| 9 | JP Morgan Chase & Co. (JPM) | 2019/05 | 29.39% | $46.58 | $4.02 |
| 10 | Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B) | 2019/05 | 12.94% | $20.78 | $0.00 |
| 11 | Visa (V) | 2019/05 | 15.74% | $24.63 | $0.57 |
| 12 | T. Rowe Price Group Inc. | 2019/05 | 26.07% | $39.70 | $3.58 |
| 13 | 3M Company | 2019/01 | -12.68% | -$135.92 | $36.20 |
| 14 | The Southern Company (SO) | 2019/01 | 41.84% | $210.97 | $28.37 |
| 15 | Realty Income Corporation (O) | 2019/05 | 8.66% | $12.15 | $3.82 |
| 16 | LTC Properties Inc. (LTC) | 2019/05 | -0.28% | -$0.40 | $4.45 |
| 17 | Simon Property Group Inc. (SPG) | 2019/05 | -13.94% | -$21.18 | $4.25 |
| 18 | Welltower Inc. (WELL) | 2019/05 | 4.05% | $5.65 | $3.22 |
| 19 | Verizon Communications Inc. (VZ) | 2019/05 | 3.61% | $10.33 | $6.26 |
| 20 | AT&T (T) | 2019/05 | 27.06% | $69.49 | $8.73 |
| 21 | Duke Energy Corporation (DUK) | 2019/05 | 5.12% | $24.03 | $11.27 |
| 22 | Apple (AAPL) | 2019/05 | 70.38% | $116.43 | $1.50 |
| 23 | Procter & Gamble Company (PG) | 2019/01 | 50.10% | $484.20 | $43.74 |
投資スタイル
始めは以下の4つの銘柄から始めました。(2019年1月より）
JNJ, PG, SO, 3M
しかし一番大切なことは分散と、どこでもかしこでも見聞きし、5月の終わりごろ、他の銘柄も大量保有しはじめました(とても少額ですが）。
確かにその会社が倒産でもすれば今まで投資したお金はすべてパーになるわけで単純に考えてめちゃくちゃリスクが高いです。そのリスクを分散するためにも、現在は21の銘柄を保有しています(初めの2つはETFなので個別株は実質21）
ただ今後増やす予定はないです。実は多すぎるかなと思っています。
私はあくまでも配当金狙いなので、今後も大丈夫であろう安定した企業だけに投資をし続けていきたい。
王道の JNJ, PG, SO, 3M, KO, PEP, DISあたりは (企業が続いていること前提で）今後数十年も保有するつもりですが
不動産全般（上の表14-17）あたりは来年あたりに損が出ても手放すかもしれません。
SCHDとSPDH(表１と２）のETFは沢山の企業が入っているのでリスクも少ないし、持続してこのまま投資していく予定。
３Mは現在下がっていて買い時なんですが、この買い時がずっと去年から続いていて、どこまで下がるか観察中です。はじめ下がったときに、すぐ食いついて数株、また数株と何日かにかけて購入してしまったんですが、それからも徐々に下がり続け、もう少し待つべきだったと後悔。なので今は様子見です。
でもこういった３Mのような大御所の会社はいずれ徐々に上がると予想しているので、損失が出ても心配はしていません。
不景気を味方にする
誰が言ったか忘れましたが、お金持ちになるには不景気なときがチャンスと言われたことが、常々頭をよぎります。
ここ米国では不景気なときにお金持ちになれるチャンスがどこもかしこに転がっています。
後でこの2年間の間に不動産を買った知り合いや同僚がたくさんいたことを後で知りました。
この時に不動産に投資した人たちの多くは今でも 売却したり家賃収入だったりで悠々自適な生活を送っています。
不景気は不動産だけではなく株価にも及びました。
興味深い調査を見つけたので、ここで紹介して記事を終わりにしたいと思います。
$1000が、それぞれ
| 企業名 | たった10年ほどで$1,000が下記の値段に |
| アマゾン | $28,859.65 |
| アップル | $22,053.92 |
| バンクオブアメリカ | $8,848.00 |
| インテル | $4,590.44 |
| マイクロソフト | $9,873.93 |
| ウォールマート | $2,512.31 |
当たり前ですが、投資は大勝するチャンスもあれば大負けする可能性もある。充分に注意をしながら投資生活、お互い楽しみましょう。M1ファイナンスで投資してみたいという方はこちらから。今なら$10のクレジットが貰えます(アメリカ在住者対象)。
アメリカ版のソーシャルレンディングでお金を増やす方法はこちらから。
バンガードの2020年１月の資産運用状況はこちら。
https://kurashiyoriyoku.com/post-1808/最後までお付き合いありがとうございました。
