米国株式インデックス＆ETF運用実績<2017年から2019年>バンガードで投資信託　

米国株投資

前回、自動投資アプリM1ファイナンスで私が保有している個人株を公開しました。記事はこちら。

今回はバンガードで保有しているインデックスファンドを2019年の配当金なども振り返りながら公開したいと思います。

最近出産と育児で関わる時間がなかった投資。今回ここでまとめることで、現在の配分状況を把握することができ、もし私が決定している初期の資産配分と大きく異なれば、リバランスする予定です。今後も定期的に更新する予定です。

バンガードの簡単な説明

バンガードのサイトはこちら (日本サイト）

バンガードは米国のトップクラスの資産運用会社。世界で初めて個人向けにインデックスファンドを売り出したのがバンガードです。現在、バンガードを利用する投資家はおよそ170か国以上に及びます。

設立05/01/1975
ファンドの数

米国籍190ファンド、その他220ファンド

バンガード投資家の総数およそ3000万人
平均経費率　0.10％

私がバンガードを利用している理由は一番に低コストに加えて、購入手数料が無料だから。また、バンガードの創立者ジョンボーグル氏が書いた The Little Book of Common Sense Investingを読んでインデックスファンドを学んで投資したくなったから。本を読んだ2017年にバンガードで投資を開始しました。

バンガード投資ファンド【2020年１月】

2017年当初は

  • VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares）
  • VTIAX　(Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares）
  • VBTLX (Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares）

以上の３つで投資を開始しましたが、ETFの評判を聞き

最近以下の３つのETFを新たに加えました。

  • VYM　 (Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares ）
  • VNQ　 (Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares ）
  • VXUS　 (Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares ）

ポートフォリオ

Taxable Account – 2020年1月現在
ファンドシェア
VTSAX202
VTIAX161
VYM (ETF)25
VNQ (ETF)3
VXUS (ETF)3
Non Taxable Account　
VTSAX139
VBTLX602

 

ターゲットアロケーション

資産配分(ターゲットアロケーション）

Holdings ターゲット配分実際の配分
株式　(STOCK)80％84％
債権　(BOND)20％16％

ターゲットアロケーションから４％づつずれているので、株式を少な目にし、債権を増やす予定

パフォーマンス

全体のリターン総合

12/31/2019までのリターン　(2017年から2019までのリターン総合）
収益額+$8,386.65
収益率+9.8%

配当金

12/31/2019までの配当金
Non-Taxable Account$1,082.67
Taxable Account$877.50
配当金合計$1,960.17

配当金の内約　(2019年のみ） 

Fund nontaxabletaxable 
VTSAX198.42$266.05
VTIAX 　 143.06
VBTLX190.10 
VYM $71.05
VNQ $7.58
VXUS $4.61
 $ 388.52 $492.35
2019年配当金合計　$880.87

 

2019年の配当合計額は $880.87 でした。バンガードでのとりあえずの目標は一か月一万円の配当金。来月から月々決まった額の投資を再開し、今年の終わりまでに達成したいです。　

2019年までのバンガード投資まとめ
  • 収益額　$8,386.65
  • 収益率　9.8％
  • 配当金合計　$1,960.17

今年2020年のバンガードの目標：月に一万の配当金。そのためには月々の投資を再開する。

ソーシャルレンディングでお金を増やす方法はこちらから。

個別米国株の2019年の収益はこちらから。

1月 11, 2020

Posted by Kurashi Yoriyoku