アメリカ不動産に投資したい。少額からでも始められるクラウドファンディング。その１・基礎知識とプラットフォーム選び【在米者用】

1月 29, 2020投資全般

今回は前から気になっていたけれど、なかなか手をつけられずにいたアメリカ不動産に足を踏み込んでみたいと思います。 理由は持ち家が現在ないので、不動産投資の必要性を強く感じていました。 また保有している株はほぼ安全圏なのでリスクが低い分リターンも低め、分散投資のためにも、ハイリスクハイリターンの投資をポートフォリオに加えたいと思っていました。

しかしリスクがこわいので、少額からが希望です。スタンスはあくまでもちょっとだけ投資。一軒家ぽんっ買う準備は今ないので、陰ながらゆるく投資ができる、そんなスタイルが今回は希望です。

今回はアメリカで人気の不動産投資クラウドファンディングの基礎編です。

アメリカ不動産投資のタイプ別

ではアメリカ不動産には、どういった投資スタイルがあるのか見ていきましょう。

小口からできる投資方法、③と④に興味津々です。

後だしの用で申し訳ないのですがREITにはすでに投資していました。バンガードを通して不動産のETF(VNQ)を保有しています。すごく少額なんでほとんど忘れていました。笑　このETFについては、まだ少額投資ですが配当も良く、現在アメリカの不動産マーケットも上がりつづけていますので、 投資額を今後増やすつもりです。ハイリターンハイリスクですが、そこのあたりは今後記事にする中で詳しく説明しようと思います。

ということで、今回はCrowdfundingを中心に記事を進めていくことに決定！

そんな簡単に決めちゃって大丈夫かいな、
アメ子さん。投資をなめてないかい。

はい、決まったからにはCrowdfundingについて、投資を始める前に、せめてもう少し知識を増やしたいと思います。

不動産クラウドファンディング

Crowdfunding・クラウドファンディングのタイプ

クラウドファンディングといってもタイプがあるようで。まずはそこから勉強。

1. Donation-Based Crowdfunding：チャリティやファンドレイザーで寄付を募るクラウドファンディング。寄付ですから当然リターンはありません。リターンが欲しいのでスル―します。
2. Rewards-Based Crowdfunding:出資した見返りにリターンとして物もしくはサービスが受け取れます。
3. Equity-Based Crowdfunding：投資家たちは出資することによって、出資元の建物や家の所有権を所持する一人となる、そして他の出資者たちと損益を分かち合う。リターンとして金利もしくは配当金を受け取る。

ということで私が興味あるのはもちろん③です。

不動産クラウドファンディングの大まかな流れ

1. まずはプラットフォームを選ぶ・ざっとRealityShares, RealtyMogul, iFunding, Patch off Landなどが検索結果にでてきました。以下でもっと深く掘り下げてみたいと思います。
2. 投資したい物件を見つけたら、オンラインで契約書にサインする
3. 銀行口座からお金を引き落とされ、他の投資家たちの資金と一緒に出資金として集められる
4. 出資金が指定の金額に達したら、投資状態は“CLOSED"とされる
5. 投資家たちは金利もしくは配当金といった形でお金を受け取り始める　

次に実際にクラウドファンディングをはじめるに当たってのチェックポイントをまとめます。

不動産クラウドファンディングでの確認事項

次のステップへ進む前に自分の為に注意事項をおさらいします。

1. 　仕事がなくなっても最低３か月間は普通に暮らしていける貯金はあるかどうか。 これは、クラウドファンディングを始める前に、必ず確認したいこと。 もしなければ、クラウドファンディングを始める前に、まずは貯金をすべし。

２．不動産投資を占める割合は全体のポートフォリオの１０％から２５％が理想。全投資額が$50,000 ならば、不動産投資はその中で$5,000から$12,500ぐらいの割合。(これでは低すぎるという声も多々あり、４0％までなら許容範囲も多数）

3.　Accredited Investor(適格投資家)かどうか。調べていくうちに重大な壁にぶちあたりました。多くの不動産クラウドファンディングプラットフォームでは Accredited Investorでなければ投資させてくれないということです。これは SEOが不適格投資者を損失の痛手から守るために設定されました。

あきらめたくないので、グーグルで、Accredited Investor でなくても(不適格投資者でも）投資させてくれるプラットフォームを検索しました。

グーグル、Non-Accredited Investor(貧乏投資家)でも
不動産クラウドファンディングさせてくれる
プラットフォーム教えてくれ

するとけっこうでてきました。次はNon-Accredited Investorでも不動産投資ができるプラットフォームを紹介します。

不適格投資家(Non-Accredited Investor）のプラットフォーム選び

Accredited Investor(適格投資家)の定義は上で説明しました。Non-Accredited Investor(不適格投資者)とは、上記で挙げた条件に満たない投資家(年間収入が＄200,000以下又は夫婦で＄300,000以下、もしくは自宅除く資産総額＄1,000,000以下)のことです。

リスクがこわいから少額で始められるところが
いいな。

を念頭に探していきたいと思います。

Fundrise

RealtyMogul

Rich Uncles

他にも、

• Roofstock：年間手数料無料。　
• Small Change：＄500から投資可能。主に商業用の不動産を扱う。年会費無料。リターン平均8％-10％
• GridShare:　リターン平均8％から20％。
• Holdfolio: 最低投資額＄10,000。リターン平均20％。

などといろいろ出てきましたが、その中で私がプラットフォームとして選んだのは、

Fundrise

とにかく評価が高く、私が信頼しているブロガーさんの何人かがこのプラットフォームを推薦していることで決めました。ただFundriseから自分の条件にあった不動産投資用物件が見つけられるかはまだ分かりません。見つからなかった場合は、上記に挙げた他のプラットフォームからも物件を検索してみようと思います。

実際のプラットフォーム選びと投資物件探しはその２に続きます。

まとめ

では今回のおさらいです。

２はプラットフォームでの物件選び実践編、そして３では実際に配当金が入った報告です。

アメリカ不動産に投資したい。少額からでも始められるクラウドファンディング。その2

前回の記事で少額から始める不動産投資でのプラットフォームをFundriseに決めました。今回はそこでの手 ...

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アメリカ不動産に投資したい。少額からでも始められるクラウドファンディング。その3

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